台股基金 – 安聯台灣大壩 安聯台灣智慧 安聯台灣科技

每每看到安聯台灣系列的這三檔基金 安聯台灣大壩、安聯台灣智慧、安聯台灣科技，就會令我想起三國演義中的劉備、關羽及張飛，如果以各檔基金的績效表現來看，其個性也很像，所以，我都戲稱是安聯台灣三結義。安聯台灣大壩，像劉備惟賢惟德、王者風範；安聯台灣智慧，像關羽能文能武、攻守兼備；安聯台灣科技 ，像張飛能量滿點、爆發力十足。以基金速配工具篩選各時期的前1/4基金，結果這三檔基金也是唯一留下的，顯示無論短、中、長期績效都表現不俗，更是不少投資績效不錯的基金老司機們所持有的台股基金投資標的。

從近三年的基金績效與台灣加權指數的走勢觀察，已經打敗大盤，幾乎可說看不到車尾燈了。

三檔基金成立都已超過十年以上，也代表經歷過不少黑天鵝，之後仍能持續上攻。三檔基金的規模都超過百億且投資風格各有特色。畢竟三檔都是股票型基金，所以風險值都在RR4以上，以科技為主的安聯台灣科技最高。

三檔基金在2021年，截至10月份以來都有35%以上的報酬率。

安聯台灣大壩

月報基金簡介：以「品質、成長、價值」作為篩選標的標準，期藉紮實的基本面研究與分析架構，為投資人選擇品質（財務品質佳）、成長（盈餘成長性高）、價值（股價合理）三者兼備的質優股票。此外，經理公司並建立明確之風險控管機制，確保投資策略的執行品質。晨星評等5顆星，屬於大型增長，績效高於指數及同組別。

無論短、中、長期的四分位排名都在第一。

從最近的基金月報看投資明細，光半導體就佔了近5成，電子12.77%居次，光看內容還真讓我懷疑這檔是科技基金嗎？

安聯台灣智慧

月報基金簡介：鎖定全球經濟發展下、財富 M 型化、產業競爭白熱化及地球環境資源平衡的未來經濟發展趨勢，發掘台灣產業中具精緻生活趨勢、藍海創新趨勢、大國崛起趨勢、台灣品牌趨勢及天然資源與環保趨勢等五大主要投資主題相關之投資契機。晨星評等5顆星，屬於中型增長，績效高於指數及同組別。

無論短、中、長期的四分位排名都在第一。

從最近的基金月報看投資明細，跟安聯台灣大壩很像光半導體就佔了近5成，電子16.50%居次，其他則分散到一些傳產產業。跟安聯台灣大壩一起看其實兩檔基金頗像的，也都是台股一般型基金。

安聯台灣科技

月報基金簡介：以「品質、成長、價值」作為篩選標的標準，期藉紮實的基本面研究與分析架構，為投資人選擇品質（財務品質佳）、成長（盈餘成長性高）、價值（股價合理）三者兼備的質優股票。此外，經理公司並建立明確之風險控管機制，確保投資策略的執行品質。簡介內容跟安聯台灣大壩完全一樣，是懶得改直接複製貼上嗎？此檔基金晨星評等5顆星，屬於中型增長，績效高於指數及同組別。

無論短、中、長期的四分位排名都在第一。

從最近的基金月報看投資明細，光半導體就佔了7成，電子9.3%居次，其他也是電子相關產業。投資標的幾乎重壓半導體，所以，風險值RR5一點也不為過。

以這三檔基金來看，投資標的其實有近5~6成重疊，只是比重不同。但無論從短、中、長期績效來看，安聯台股基金的績效真的算不錯，經得起市場考驗，更常常榮獲基金大獎，在競爭激烈的台股基金中，真的稱的上台股霸主。

安聯台股霸主

※ 以上僅個人的投資分析及觀察紀錄，不做任何投資參考及建議。